Центральный Банк России намерен осуществить пересмотр списка признаков, свидетельствующих о «необычности» операций, которые установлены соответствующим Положением № 375-П от 2 марта 2012 г. Документом предусмотрены требования, касающиеся правил внутреннего контроля кредитных организаций согласно ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» № 115-ФЗ 2001 г.
На данный момент список включает в себя свыше 120 признаков, характеризующих необычность сделки. Именно на него ориентируются российские банки при отборе подозрительных операций. В случае определения операции как подозрительной, данные по ней незамедлительно направляются в Росфинмониторинг.
Сообщается, что некоторые потерявшие свою актуальность и устаревшие признаки будут исключены. Вместе с тем добавятся новые, например, соответствующие современному уровню цифровизации банковских услуг.
Среди планируемых для исключения из перечня ЦБ РФ называет следующие признаки:
Однако не стоит полагать что, что вслед за исключением приведенных признаков кредитные учреждения моментально прекратят практику отказа в осуществлении данных операций или их приостановление. Как известно, банки имеют собственные правила внутреннего контроля, в которых обычно содержатся специальные критерии, соответствующие специфике деятельности отдельного банка и характеру операций, проводимых его клиентами.
Что касается новых признаков необычных операций, то среди них называют следующие:
На самом деле все эти признаки уже активно используются многими банками. Чтобы снизить риск приостановления или отказа в совершении операций, стоит знать какие из них могут оказаться под пристальным вниманием банка.
