Вопросы и ответы > Банковский счет
Я хочу открыть счет в кипрском банке. Возможно это без моего присутствия в банке?
Cуществуют ли иностранные банки, куда можно переводить российские рубли.
Какая ситуация сейчас на Кипре? можно ли открыть счет в кипрском банке или не стоит?
Можете открыть счет в Гонконге для гонконгской компании?
Вопрос: Меня не устраивают латвийские банки. Где посоветуете открыть счет для оффшорной компании? Европа интересует.
Открыть счет для оффшора согласится не каждый банк. Помимо латвийских, можем рекомендовать открыть счет в Лихтенштейне (Valartis Bank).
Вопрос: Я хочу открыть счет в кипрском банке. Возможно это без моего присутствия в банке?
Без выезда можем предложить открытие в кипрском банке FBME (счет открывается по почте). Потребуется для открытия: - нотариально заверенная копия паспорта - рекомендательное письмо из любого банка, где открыт счет у клиента, либо рекомендация адвокатской фирмы или юридической. (образец есть) - предварительное согласование с банком вида деятиельности (нужно подробное описание бизнеса) В других кипрских банках - Hellenic Bank, Bank of Cyprus, EuroBank - счет открывается только при личном присутствии.
Вопрос: Хочу открыть банковский счет для сейшельского оффшора в кипрском банке Hellenic. Интересуют сроки и цена.
Стоимость открытия расчетного счета в Hellenic Bank - 450 евро. Реквизиты счета Вы получите на следующий день после встречи с представителем банка, и с этого же момента счет будет открыт для входящих платежей, а на исходящие счет начнет работать через 3-5 дней.
Вопрос: Cуществуют ли иностранные банки, куда можно переводить российские рубли.
Конечно, в иностранные банки можно переводить и рубли. Латвийские банки, например, предлагают мультивалютные счета (обслуживание в евро, долларах, рублях и т.д.). Кипрские банки предлагают открытие банковского счета в одной из валют, в том числе возможны рублевые счета.
Вопрос: Почему я должен предоставлять банку столько информации? Разве не достаточно названия компании и копии моего паспорта?
Все иностранные банки придерживаются принципа "Знай своего клиента", поэтому стараются получить максимально полное представление о клиенте и его надежности. Разные банки запрашивают разные документы и без их предоставления открытие счета невозможно.
Вопрос: Какие сведения я должен предоставить иностранному банку, чтобы открыть расчетный счет для оффшорной компании?
Перечень документов и сведений зависит от конкретного банка. Но все банки зададут вопрос о том, чем конкретно будет заниматься компания, какие планируются обороты, какой будет остаток на счете, планируются ли операции с наличными. Большинство банков интересуется источником дохода бенефициара оффшора, поэтому латвийские банки часто просят предоставить справки или иные документы, подтверждающие легальность доходов. Многие банки требуют от бенефициара справку о наличии у него как у физического лица счета в каком-либо банке.
Вопрос: Помогаете ли вы открыть банковский счет в иностранном банке физическому лицу? Если да, на каких условиях?
Да, конечно. Стоимость открытия счета и его обслуживания, а также перечень необходимых документов и сведений зависит от выбранного банка. Следует помнить, что по российскому законодательству граждане России обязаны уведомить налоговые органы об открытии банковского счета за рубежом.
Вопрос: Зачем банку знать, чем будет заниматься моя офшорная компания? Не все ли им равно, откуда на счет будут поступать деньги. Я не понимаю, я же не кредит прошу, а хочу просто открыть расчетный счет в иностранном банке и пользоваться только своими деньгами.
Банки рискуют потерять лицензию, если очередная проверка выявит, что у банка недостаточно информации о клиенте, клиент занимается сомнительной деятельностью, например, его можно заподозрить в мошенничестве или отмывании денег. Европейские банки подчиняются требованиям ЕС в этой сфере.
Вопрос: Какая ситуация сейчас на Кипре? можно ли открыть счет в кипрском банке или не стоит?
Ситуация стабилизировалась, ограничений по переводам вновь поступивших денег нет, операции осуществляются быстро. Но остаются в силе ограничения на снятие наличных. Так что открыть счет на Кипре опять возможно и особых проблем при работе с ним не возникает.
Вопрос: Нужен счет в кипрском банке для сейшельского офшора с номинальным директором и акционером. Нужны ли какие-то документы от номиналов для открытия счета?
Кипрские банки обычно запрашивают апостилированные копии паспортов номиналов и их подписи на некоторых банковских формах. Если вы покупали компанию у нас и с нашей помощью хотите открыть счет для этого оффшора, то такие документы мы предоставим без дополнительной платы.
Вопрос: Если я для оффшорной компании в Белизе открою банковский счет не в Белизе, а в одном из латвийских банков? Возможно ли это и не подозрительно ли выглядит?
Это абсолютно нормальная ситуация, большинство наших клиентов открывают счета для оффшоров не в стране регистрации, а в других иностранных банках (латвийских, кипрских и т.д.). Крайне редко для оффшорной компании открывают счет в оффшорной же юрисдикции.
Вопрос: Нужна новая компания на Сейшелах и счет в каком-нибудь латвийском банке. Возможно ли получить реквизиты счета сразу, не дожидаясь получения документов с Сейшел?
Да, компания на Сейшелах будет зарегистрирована в течение суток, мы получим ее номер в реестре и с этого момента можем выдать реквизиты счета и оформить банковские анкеты. Но сам счет будет открыт только после получения апостилированных документов с Сейшел, отправки всех необходимых копий и анкет в Ригу и принятия решения банком.
Вопрос: Нам для оффшорной компании нужно открыть счет в зарубежном банке, желательно на Кипре в Хелленик Банк. И обязательно нужны корпоративные платежные карты к счету на нескольких человек. Можно ли это сделать удаленно?
Присутствие директора компании при открытии счета в Hellenic Bank обязательно. Также необходимо присутствие всех, на чье имя будут выданы карты. Теоретически банк может согласиться на нотариально заверенные подписи держателей карт на банковских формах, но технически это не всегда возможно (например, российские нотариусы не будут заверять подпись на банковской форме, составленной на иностранном языке, а перевод формы банк не устроит). Полностью удаленное открытие счета для оффшорной компании возможно в некоторых иностранных банках, например, в банке FBME.
Вопрос: Мне нужен расчетный счет для оффшорной компании, которая будет заниматься электронной коммерцией. Какой банк посоветуете?
Банки с осторожностью относятся к этому виду деятельности и нужно более подробное описание деятельности. По некоторым видам электронной коммерции открытие счета может быть проблематичным, а по другим проблем не будет.
Вопрос: Можно ли при открытии счета офшорной компании в каком-нибудь иностранном банке сделать сразу несколько корпоративных карт?
Да, почти все иностранные банки, с которыми мы работаем, допускают выпуск сразу нескольких корпоративных карт для одной компании.
Вопрос: У меня есть оффшорная фирма, нужно открыть банковский счет, но директор не я, а мой приятель. Могу ли я распоряжаться счетом?
У владельца баноквского счета должны быть соответствующие полномочия: либо он по учредительным документом имеет такие полномочия (является директором), либо у него есть доверенность, надлежащим образом оформленная. В вашем случае необходимо оформить доверенность у нотариуса от имени оффшорной компании. Правда, некоторые иностранные банки допускают оформление доверенности непосредственно в их представительстве, но даже в этом случае потребуется присутствие и Ваше и Вашего друга (директора оффшорной компании). Или Ваш друг может просто передать Вам средства управления счетом.
Вопрос: Нам нужно открыть счет для оффшора в латвийском банке. Потом мы будем делать представительство нашей иностранной компании в России. Для этого требуется апостилированная справка из обслуживающего иностранного банка. Дают ли банки, с которыми вы сотрудничаете, такие справки? Сколько стоит такая бумажка?
Да, латвийские банки предоставляют такие справки. Стоимость документа в разных банках составляет от 200 до 300 евро с учетом доставки из Риги в Россию.
Вопрос: Можете открыть счет в Гонконге для гонконгской компании?
Например, можем открыть счет в гонконгском банке HSBC. Обязательно требуется выезд в Гонконг и предоставление не только корпоративных, но и дополнительных документов от клиента: подтверждение реальности бизнеса, бизнес-план и т.д.
Вопрос: Хотим открыть банковский счет для офшорной компании. Возможно ли через вас открыть счет в Латвии, если регистрация офшора была сделана в другой фирме, не у вас?
Да, это возможно. Но нам необходимо посмотреть документы компании, чтобы убедиться в их надлежащем состоянии и комплектации.
Наше предложение по открытию оффшорных счетов.
Если вы не нашли ответа на свой вопрос, задайте его нашим специалистам в форме ниже. Мы обязательно вам поможем!
Для получения подробной информации обращайтесь к нашим специалистам:
в Москве по тел. +7 (495) 662-49-51 или Skype: www.4uk.ru
в Санкт-Петербурге по тел. +7 (812) 490-74-52 или Skype: spb4uk
