Деловые партнеры:
1. партнер SIA Transact Pro – подключение, используя Gateway
2. партнер SIA Complete Payment System – подключение, используя IBIS (поддерживает FDL)
Клиент, занимающийся интернет-торговлей, использующий свой интернет-магазин, принимающий или планирующий принимать к оплате платежные карты, работающий без посредников. Ему необходим расчетный счет в банке для ведения хозяйственной деятельности. Далее в тексте «Э-торговец».
2.1. Необходимо быть/стать клиентом Baltikums Bank, открыв расчетный счет.
2.2. Э-торговец должен быть зарегистрирован в одной из стран Европейской Экономическоой Зоны (ЕЭЗ):
Австрия, Бельгия, Болгария, Германия, Греция, Дания, Ирландия, Исландия, Испания, Италия, Кипр, Латвия, Литва, Лихтенштейн, Люксембург, Мальта, Нидерланды, Норвегия, Польша, Португалия, Словакия, Словения, Финляндия, Франция, Эстония
3. Потенциальный Э-торговец должен:
3.1. Заполнить Анкету, предоставить схему описания деятельности, копию лицензии или специального разрешения (если таковые необходимы), годовой отчет, расчет прибыли и убытков, баланс Э-торговца за предыдущий год, договора с покупателями, договора с поставщиками, если есть склад – договор аренды склада и т.д.
3.2. предоставить информацию о сайте, информацию об услугах, предоставляемых на сайте, информацию об условиях хранения клиентских данных.
4. Каждого Потенциального Э-торговца, заполнившего Анкету торговца, проверит аудиторская компания G2. Аудиторская компания проверяет следующую информацию: регион, вид товара/услуги, потенциальных клиентов. Если Э-торговец работал(-ет) с другими банками, то проверяют историю сотрудничества и транзакции. В результате проверки Э-торговцу присваивается уровень риска (низкий, средний или высокий). Если репутация/история Э-торговца негативная, то аудиторская компания может рекомендовать вообще отказаться от сотрудничества с данным Э-торговцем.
5. Основные параметры, исходя из которых, присваивается уровень риска:
6. Процессинг осуществляется через латвийскую компанию FDL. Подключение к gateway через партнера банка компанию Transact Pro.
7. Размер комиссии банка зависит от установленного уровня риска. Ставка зависит от суммы оборота и суммы средней сделки, регионов, в которых будут совершаться сделки, вида платежной карты, вида товара/услуги, присваивается индивидуально, в зависимости от установленного уровня риска.
8. Размер страхового депозита:
9. Ограничения на открытие Merchant cчетов касаются компаний, имеющих юрисдикции стран, не входящих в Европейскую Экономическую Зону (ЕЭЗ), а также для Э-торговцев с высоким уровнем риска:
10.1. Э-торговцам, продающим пищевые добавки, витамины, средства для похудения.
10.2. Услуги Forex при условии, что Э-торговец либо зарегистрирован в Латвии, либо имеет лицензию другого государства Европейской Экономической Зоны (ЕЭЗ).
10.3. Резервация и покупка билетов. Сотрудничество возможно с агентами по продаже билетов, а не с авиакомпаниями или организаторами мероприятий напрямую.
10.4. Хостинг.
10.5. Курьерские услуги (компании, которые обеспечивают услуги «почтовых ящиков» по доставке товаров интернет-магазинов аналогичных Amazon в регионах, в которых не осуществляются прямые покупки).
